各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府，縣人民政府有關部門：
現(xiàn)將《澠池縣金融突發(fā)事件應急預案》印發(fā)給你們，請結合實際，認真貫徹執(zhí)行。
2019年7月29日
澠池縣金融突發(fā)事件應急預案
一、總 則
1.1 編制目的
為貫徹落實全國金融工作會議精神，進一步加強澠池縣金融安全工作，防范、化解金融突發(fā)事件，明確各部門處置金融突發(fā)事件的職責與分工，建立健全金融突發(fā)事件快速反應機制，有效預防和科學處置金融突發(fā)事件，最大限度減少金融突發(fā)事件對經(jīng)濟社會造成的危害和損失，維護全縣金融穩(wěn)定，確保經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定，特制定本預案。
1.2 編制依據(jù)
根據(jù)《國家突發(fā)公共事件總體應急預案》《國家金融突發(fā)事件應急預案》《澠池縣突發(fā)公共事件總體應急預案》《澠池縣人民政府突發(fā)公共事件重要事項報告制度》以及有關法律、法規(guī)編制。
1.3 適用范圍
本預案所稱金融突發(fā)事件是指各類金融機構或其他金融領域突然發(fā)生的、無法預期或難以預期的、嚴重影響或可能嚴重影響金融穩(wěn)定、需要立即處置的金融事件。主要適用于下列突發(fā)事件的應急處置：
?。?）因自然災害、事故災難、公共衛(wèi)生事件、社會安全事件等引發(fā)的、危及金融安全與穩(wěn)定的突發(fā)事件；
（2）因被沖擊、被盜、被搶、被襲擊等引發(fā)的金融突發(fā)事件；
（3）因計算機系統(tǒng)硬件設施受損或普遍遭受病毒侵襲、網(wǎng)絡攻擊、黑客入侵等情況，造成系統(tǒng)性故障而引發(fā)的金融突發(fā)事件；
?。?）因高級管理人員集體辭職、失蹤、發(fā)生重大意外事件或者高級管理人員、業(yè)務人員攜巨款潛逃，發(fā)生特大金融詐騙案件等重大金融犯罪案件而引發(fā)的金融突發(fā)事件；
?。?）因發(fā)生支付困難、償付能力惡化或者出現(xiàn)巨額虧損等引發(fā)的金融突發(fā)事件；
?。?）因?qū)鹑跇I(yè)、金融機構等進行負面失實報道，嚴重影響金融業(yè)健康發(fā)展而引發(fā)的金融突發(fā)事件；
?。?）金融機構出現(xiàn)大規(guī)模集中取款、擠提、擠兌或退保而引發(fā)的金融突發(fā)事件；
?。?）發(fā)生其他影響金融穩(wěn)定運行的突發(fā)事件。
1.4 工作原則
?。?）加強監(jiān)測，重在預防。各金融行業(yè)主管、監(jiān)管部門、金融機構應當按照上級部門的要求，制定本系統(tǒng)或本單位的金融突發(fā)事件應急預案，充分利用現(xiàn)有資源，建立信息共享機制，及時提示風險。
（2）統(tǒng)一指揮，密切配合。在縣政府統(tǒng)一領導下，充分發(fā)揮人行、銀保監(jiān)、地方金融監(jiān)管、公安、政法、宣傳等縣直有關部門的作用，強化配合，科學調(diào)配，通力合作，共同應對和處置金融突發(fā)事件。
?。?）明確責任，分級處理。各金融行業(yè)主管、監(jiān)管部門以及各金融機構是本縣金融突發(fā)事件應急工作的責任主體，根據(jù)事件的性質(zhì)、規(guī)模和影響，分級設定和啟動應急預案，落實處置主體和處置責任，建立統(tǒng)一指揮、各級各部門協(xié)調(diào)配合的工作責任機制。
?。?）及早預警，快速處置。對突發(fā)性金融風險要做到早發(fā)現(xiàn)、早報告，并采取果斷措施，及時控制和化解，防止風險擴散和蔓延，盡可能將危害和損失降到最低限度。
?。?）遵紀守法，保守秘密。處置金融突發(fā)事件過程中涉及到秘密以上（含秘密）的事項，必須嚴格遵守國家保密有關規(guī)定，不得泄密。
二、組織領導與職責分工
2.1 組織領導
成立澠池縣金融突發(fā)事件應急處置領導小組（以下簡稱縣領導小組）?？h政府常務副縣長任組長，縣金融工作服務中心、縣人行主要負責人任副組長，縣委宣傳部、縣銀保監(jiān)辦、財政局、公安局、信訪局為成員單位。成員單位組成可根據(jù)具體事件情況作相應調(diào)整。各成員單位應指定一名副科級干部負責具體工作。
縣領導小組下設辦公室，辦公室設在縣金融服務中心?？h領導小組可視情況設立新聞宣傳組、治安維護組、風險處置組、資金保障組、法律咨詢組、信訪接待組等專門小組。
2.2 職責分工
2.2.1 縣領導小組職責
（1）根據(jù)黨中央、國務院和市委、市政府的部署和要求，在縣委、縣政府的統(tǒng)一領導和指揮下，負責本縣范圍內(nèi)金融突發(fā)事件應急處置和維護社會穩(wěn)定工作，防止因金融突發(fā)事件引發(fā)社會不穩(wěn)定事件。
（2）決定啟動或終止本預案。
?。?）統(tǒng)一領導、組織、指揮、協(xié)調(diào)金融突發(fā)事件的應急處置工作，并按規(guī)定向上級政府和有關方面報告事件動態(tài)及處置情況。
?。?）明確縣領導小組成員單位在應急處置工作中的具體職責。
?。?）發(fā)生特大或重大金融突發(fā)事件時，積極協(xié)助、配合上級政府和有關部門，并按規(guī)定與事件涉及的其他地方政府具體協(xié)商制定處置方案，依法開展處置工作。
?。?）指揮、協(xié)調(diào)有關單位實施應急措施，并商請司法機關予以配合。
?。?）分析、研究金融突發(fā)事件有關信息，制定應急措施，統(tǒng)一對外宣傳解釋口徑。
?。?）應急處置結束后，進行總結并進行評估。
2.2.2 縣領導小組辦公室職責
?。?）督促、檢查、指導縣直有關部門落實應急措施。
（2）根據(jù)縣領導小組要求，組織召集相關會議，協(xié)調(diào)、指導處置工作。
?。?）總結金融突發(fā)事件處置工作的經(jīng)驗和教訓，收集、保管有關檔案。
?。?）提出修訂本預案的建議。
（5）組織有關部門做好政策的宣傳和解釋工作。
?。?）完成縣領導小組交辦的其他事項。
2.2.3 各成員單位和當事單位職責
各成員單位和各金融機構應按照各自職責，做好金融風險的日常監(jiān)測、預警和防范工作。發(fā)生金融突發(fā)事件時，及時主動與縣領導小組辦公室和金融監(jiān)管部門聯(lián)系,及時報告、反饋有關情況，積極主動參與處置工作。
（1）澠池縣金融工作服務中心：做好領導小組辦公室各項工作；負責處理本部門職責范圍內(nèi)事項；提出是否啟動本預案的建議。
?。?）人行澠池縣支行：負責收集、監(jiān)測、整理、報告金融突發(fā)事件信息，并向有關部門通報。負責對金融突發(fā)事件風險情況進行分析評估，及時向縣政府、領導小組成員單位通報有關信息，向領導小組辦公室提出是否啟動本預案的建議。判斷是否需要提供流動性支持，負責協(xié)調(diào)人行三門峽市中心支行為處置金融突發(fā)事件而提供充足流動性的準備工作，開啟綠色通道，保證資金及時足額到位，滿足風險處置工作的需要。及時啟動《中國人民銀行澠池縣支行金融風險突發(fā)事件應對預案》，負責處理本部門職責范圍內(nèi)事項。
?。?）澠池縣銀保監(jiān)辦：督促、指導銀行業(yè)金融機構制定應急預案。加強對銀行業(yè)金融機構金融風險的跟蹤、監(jiān)測和分析，發(fā)現(xiàn)重大風險情況，及時督促、指導有關銀行業(yè)金融機構積極處置化解，并第一時間向縣領導小組辦公室報告。及時啟動本系統(tǒng)金融突發(fā)事件應急預案。負責處理本部門職責范圍內(nèi)的事項。金融突發(fā)事件處置完畢后，對金融突發(fā)事件應急預案及相關監(jiān)管工作提出完善措施。
（4）縣委宣傳部：負責協(xié)同縣領導小組及其辦公室做好金融突發(fā)事件新聞宣傳工作。對新聞媒體采訪突發(fā)事件，按有關規(guī)定進行管理、協(xié)調(diào)和指導。協(xié)助縣領導小組辦公室把握宣傳口徑，及時監(jiān)測和管理新聞和網(wǎng)絡輿情，堅持正確輿論導向，充分發(fā)揮報刊、廣播電視、新聞網(wǎng)站等新聞媒體正面引導作用，掌握新聞輿論的主動權，營造良好的輿論氛圍。
?。?）縣財政局：積極配合縣領導小組及其他成員單位做好金融突發(fā)事件的應急處置工作，會同縣領導小組辦公室對處置金融突發(fā)事件是否需要動用財政資金作出判斷。根據(jù)縣政府指示及時做好相關資金的撥付工作，保障金融突發(fā)事件應急處置的經(jīng)費需求。
?。?）縣公安局：根據(jù)職責制定金融突發(fā)事件應急處置預案，維持現(xiàn)場治安秩序，加強重要部位的交通管控工作。配合金融突發(fā)事件當事單位，對相關證據(jù)的確認提供技術和人員支持。根據(jù)事件特點、性質(zhì)，依法采取防范控制措施，第一時間對有關犯罪嫌疑人調(diào)查取證，必要時依法采取強制措施，查處犯罪行為，并根據(jù)情況及時將查處犯罪行為的情況予以公告和正面宣傳。協(xié)助金融突發(fā)事件當事單位維持運行秩序。配合、指導金融突發(fā)事件當事單位加強重點場所安全保衛(wèi)工作，確保安全。
?。?）其他部門職責：其他成員單位按照領導小組的工作部署，充分發(fā)揮應急處置工作的聯(lián)動作用，履行各自的工作職責，配合金融突發(fā)事件的處置工作。
三、預防預警
3.1 預防預警機制
3.1.1 縣領導小組各成員單位要依照職責分工，建立本系統(tǒng)重大問題、敏感問題的定性、定量預警監(jiān)測指標體系，加強跟蹤、監(jiān)測、分析，根據(jù)需要及時將重要信息向縣領導小組報告，視情況向社會發(fā)布金融風險提示信息。
3.1.2 縣領導小組辦公室、縣人行、縣銀保監(jiān)辦要做好各類通報信息的匯總和分析，研判區(qū)域金融穩(wěn)定形勢和風險隱患，及時向市政府、上級機關通報重大事件情況。
3.1.3 縣領導小組各成員單位要加強信息溝通。充分發(fā)揮經(jīng)濟金融形勢分析會、金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)機制等制度平臺作用，通報影響我縣轄區(qū)內(nèi)金融穩(wěn)定的主要風險因素，實現(xiàn)信息共享。
3.2 預防預警行動
3.2.1 縣領導小組各成員單位應將職責范圍內(nèi)可能發(fā)生的金融突發(fā)事件及時向縣領導小組提出預警報告，縣領導小組辦公室接到預警報告后，應會同成員部門迅速評估、分析風險的嚴重性及可能導致的后果，決定是否發(fā)出預警警報。
3.2.2 預警警報發(fā)出后，縣領導小組各成員單位要保持通信聯(lián)絡暢通，密切關注事態(tài)發(fā)展趨勢，及時向縣領導小組通報最新動態(tài)。相關部門和當事單位做好重點部位、重點環(huán)節(jié)的防范工作。
3.2.3 匯總有關情況分析判斷不可能發(fā)生金融突發(fā)事件時，縣領導小組宣布解除警報，各部門據(jù)此解除已采取的措施。
3.2.4 縣領導小組各成員單位應對本單位的預警報告機制進行定期的演練和維護，定期對本單位應急預案進行修改和完善。
四、金融突發(fā)事件的分級及響應
4.1 突發(fā)事件分級。根據(jù)突發(fā)事件的性質(zhì)、嚴重程度、可控性和影響范圍等，將突發(fā)事件分為特別重大突發(fā)事件、重大突發(fā)事件、較大突發(fā)事件、一般突發(fā)事件。當突發(fā)事件等級指標有交叉、難以判定級別時，按較高一級突發(fā)事件處理；當突發(fā)事件的等級隨著時間的推移有所上升，應按升級后的級別處理。
4.1.1 特別重大突發(fā)事件（Ⅰ級）
有下列情況之一的為Ⅰ級事件：
（1）具有全國性影響的金融突發(fā)事件；
?。?）金融各行業(yè)已出現(xiàn)或?qū)⒁霈F(xiàn)連鎖反應、需要各有關行業(yè)主管部門協(xié)同配合，共同處置的突發(fā)事件；
?。?）國際、國內(nèi)出現(xiàn)的，已經(jīng)影響或極有可能影響縣內(nèi)金融安全的突發(fā)事件；
（4）其他需要按Ⅰ級事件來處置的突發(fā)事件。
4.1.2 重大突發(fā)事件（Ⅱ級）
有下列情況之一的為Ⅱ級事件：
（1）出現(xiàn)在澠池縣并對多個金融行業(yè)產(chǎn)生影響，但未造成全國性影響的金融突發(fā)事件；
?。?）澠池縣政府或各監(jiān)管部門不能單獨應對，需進行跨縣或跨部門協(xié)調(diào)的金融突發(fā)事件；
（3）其他需要按Ⅱ級事件來處置的金融突發(fā)事件。
4.1.3 較大突發(fā)事件（Ⅲ級）
有下列情況之一的為Ⅲ級事件：
（1）事發(fā)澠池縣且能獨立應對的金融突發(fā)事件；
?。?）所涉及監(jiān)管部門能單獨應對，不需要縣級多個部門聯(lián)動處置的金融突發(fā)事件；
（3）其他需要按Ⅲ級事件來處置的金融突發(fā)事件。
4.1.4 一般金融突發(fā)事件（Ⅳ級）
有下列情況之一的為Ⅳ級事件：
所涉金融機構能單獨應對，不需要進行跨部門協(xié)調(diào)的突發(fā)事件；其他需要按Ⅳ級事件來處置的突發(fā)事件。
4.2 應急響應
4.2.1 應急啟動和啟動條件
?。?）當我縣發(fā)生Ⅲ級以上金融突發(fā)事件時，立即啟動本預案。
?。?）當金融突發(fā)事件對澠池縣一個或多個金融機構造成危害及重大影響時，視情啟動本預案。
4.2.2 應對特別重大或重大金融突發(fā)事件，啟動Ⅰ級或II級響應?？h政府報請市政府指導和協(xié)調(diào)應急工作。
?。?）應對一般金融突發(fā)事件，啟動Ⅳ級響應。由事發(fā)單位領導、指揮和協(xié)調(diào)應急工作?？h政府根據(jù)情況，組織有關部門和單位協(xié)助做好應急工作。
?。?）應對較大金融突發(fā)事件，啟動Ⅲ級響應。由縣政府領導、指揮和協(xié)調(diào)應急工作。根據(jù)需要，報請市金融工作局、人行三門峽市中心支行、市銀保監(jiān)局等市有關部門和單位協(xié)助做好處置工作。
金融突發(fā)事件應急響應啟動后，可視事件發(fā)展情況對響應級別及時進行相應調(diào)整，避免響應不足或響應過度。
五、應急處置
5.1 信息報告及應急處置
5.1.1 金融突發(fā)事件發(fā)生后，當事單位應立即向監(jiān)管部門、縣領導小組辦公室以及其他相關部門進行口頭報告，同時在30分鐘內(nèi)進行書面報告。
5.1.2 各行業(yè)監(jiān)管部門、接到當事單位口頭報告后，須立即轉(zhuǎn)報縣領導小組辦公室。領導小組辦公室、各行業(yè)監(jiān)管部門接到口頭報告后，1小時內(nèi)組織工作組趕赴現(xiàn)場調(diào)查分析突發(fā)事件情況，現(xiàn)場指導處置工作，并和當事單位共同履行后續(xù)報告職責，隨時報告突發(fā)事件最新發(fā)展態(tài)勢。根據(jù)金融突發(fā)事件的性質(zhì)，涉嫌犯罪的，公安部門在接到報告后1小時內(nèi)進駐現(xiàn)場開展犯罪偵查工作。
5.1.3 縣領導小組辦公室會同縣人行、縣銀保監(jiān)辦在匯總、分析各部門報告的基礎上，對事件的性質(zhì)及嚴重程度進行分析和判斷，并按規(guī)定在1小時內(nèi)將有關信息上報縣政府、縣領導小組及其他有關上級機關。
5.1.4 報告的內(nèi)容應包括：發(fā)生突發(fā)事件的機構名稱、時間、地點；事件的原因、性質(zhì)、等級；可能涉及的金額及人數(shù)、影響范圍及事件發(fā)生后社會穩(wěn)定情況；事態(tài)發(fā)展趨勢、可能造成的損失；已經(jīng)及擬進一步采取的應對措施；其他與本事件有關的內(nèi)容。
5.2 制定方案
5.2.1 金融突發(fā)事件發(fā)生后，當事單位立即啟動本單位應急預案，落實預案措施，積極進行自救處理。
5.2.2 縣領導小組召開成員單位會議，分析研究金融突發(fā)事件的基本情況、性質(zhì)和成因，依照事件分級視情發(fā)布應急響應并提出處置方案。主要內(nèi)容包括：金融突發(fā)事件的基本情況；事件的性質(zhì)和嚴重程度、影響范圍；成員單位會議的討論意見以及協(xié)調(diào)處置的方式、方法和所要采取的具體措施等。
5.3 事件處置
在縣領導小組指導下，各成員單位根據(jù)各自職責分工開展處置工作，及時切斷風險源，防止風險進一步擴散，根據(jù)風險發(fā)展階段和各自職責提出處置建議，并將處置情況和事態(tài)發(fā)展動向及時報告縣領導小組辦公室。
5.3.1 縣領導小組辦公室督促、指導各有關部門和單位落實各項處置措施。
5.3.2 各成員單位根據(jù)職責分工落實預案各項處置措施，密切關注事件發(fā)展動向，及時提出下一步工作建議供市領導小組決策。
5.3.3 對于需要采取撤銷（關閉）形式退出金融市場的，按照國家法律法規(guī)由監(jiān)管部門依據(jù)各自監(jiān)管職責和權限對外發(fā)布撤銷（關閉）公告，并由有關部門成立清算組進行清算。
5.3.4 在處置金融突發(fā)事件過程中，需要派警力維持現(xiàn)場秩序的，由縣公安局執(zhí)行；對發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的案件，公安機關依法立案偵查，并采取積極有效措施，嚴防犯罪嫌疑人潛逃，有關部門應予積極配合。
5.3.5 在查明金融突發(fā)事件確因謠言或不實報道引發(fā)的，由縣政府在第一時間以政府或公安機關名義發(fā)布查處造謠或傳謠犯罪嫌疑人的公告，澄清事實真相，并及時在新聞媒體上發(fā)布和播放。
5.3.6 縣領導小組辦公室會同縣委宣傳部做好宣傳、解釋工作，加強輿論引導。
六、后期處置
6.1 善后工作
6.1.1 縣領導小組根據(jù)事件處置情況適時發(fā)布終止應急響應和風險解除通知，各部門必須在接到縣領導小組通知后方可解除已采取的應急措施。
6.1.2 事件處置平息后，縣領導小組應組織有關成員單位
繼續(xù)處置尚未處理完的債權、債務；對提供救助資金的應用及回收工作進行全面的跟蹤監(jiān)測，核實債權、債務，落實兌付和補償措施。
6.1.3 縣領導小組各成員部門要加強協(xié)調(diào)、配合，幫助當事單位恢復正常營業(yè)秩序，最大限度地消除金融突發(fā)事件給轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)和受波及地區(qū)社會經(jīng)濟帶來的不良影響。
6.1.4 縣領導小組組織相關單位配合監(jiān)管部門對金融突發(fā)事件的全過程進行調(diào)查，查清事件的原因，依法追究相關責任人責任。
6.2 評估與總結
6.2.1 金融突發(fā)事件處置完畢后，監(jiān)管部門和當事單位應對處置工作進行總結和評估，并向縣領導小組提交書面報告。報告內(nèi)容包括：基本情況、采取的處置措施和處理結果等。
6.2.2 縣領導小組辦公室應對事件的發(fā)生、應急處置、處置結果及損失進行全面評估與總結，內(nèi)容包括：基本情況、采取的處置措施、處理結果及進一步改進和完善應急預案的建議等，并及時將總結上報縣政府。
6.2.3 各成員單位應針對處置過程中暴露出的問題，依法依規(guī)進一步完善有關監(jiān)管措施、風險監(jiān)測及預警指標體系、風險提示和防范手段。
6.2.4 參與處置的有關部門應針對協(xié)同處置金融突發(fā)事件過程中暴露出的有關問題，提出修訂本預案的意見和建議。
6.2.5 參與處置的各相關部門對與風險處置有關的檔案材料，應保存完整并按要求歸檔。
6.3 獎勵與處罰
6.3.1 縣領導小組提請縣政府對參與處置工作表現(xiàn)突出的單位和個人，給予表彰和獎勵。
6.3.2 縣領導小組提請縣政府對參與處置工作不負責任、辦事不力、扯皮推諉，造成嚴重后果的單位和個人，依法追究責任。
七、應急保障
7.1 通信保障
7.1.1 縣領導小組各成員單位在金融突發(fā)事件應急期間應保持通信暢通。
7.1.2 縣領導小組辦公室要與縣有關部門、保持通信暢通，及時互通信息。
7.1.3 所有通信及信息共享須符合有關保密規(guī)定。
7.2 文電運轉(zhuǎn)保障
各有關單位根據(jù)各自職責，確保文電運轉(zhuǎn)的高效、迅速、準確，不得延誤，應急處置期間實行24小時值班制度。
7.3 技術保障
7.3.1 各有關單位應確保本系統(tǒng)計算機設備及網(wǎng)絡系統(tǒng)有足夠的軟硬件技術支持保證，及時對有關信息進行雙備份，電源及備用電源滿足需求。
7.3.2 核心財務數(shù)據(jù)應實現(xiàn)異地備份，建立數(shù)據(jù)備份中心。
7.3.3 重要崗位至少有兩名人員備用、替換，確保在任何情況下不因人員缺崗而影響整個系統(tǒng)的正常工作運行。
7.4 安全保障
各成員單位應確保工作場所的安全性和保密性，確保有關工作人員的人身安全。
7.5 人力資源保障
7.5.1 各成員單位根據(jù)實際需要定期或不定期舉辦或派員參加有關處置金融突發(fā)事件的培訓班，提高金融突發(fā)事件應對能力和監(jiān)管水平。
7.5.2 各成員單位要定期對應急預案進行演練，并不斷加以完善。
八、附 則
8.1 縣領導小組成員單位根據(jù)本預案，制定本單位的金融突發(fā)事件應急預案，并及時向縣領導小組備案。各金融機構應根據(jù)本預案制定本單位應急預案，及時向縣人民銀行、行業(yè)監(jiān)管部門備案，并做好預案修訂完善和演練等各項工作。
8.2 本預案由縣領導小組辦公室負責解釋。
8.3 本預案自頒布之日起實施。
